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ATENÇÃO: A Estrutura do Sistema Financeiro Nacional é um dos assuntos que mais é pedido nos concursos do Banco do Brasil, por isso, farei vários vídeos aprofundando este assunto.
Eu recomendo que assista todos os vídeos até o final, pois apesar de abordar de maneira resumida os assuntos, eles estarão bem completos.
Caso preferir, no vídeo abaixo tem esta postagem em áudio e vídeo
Mercado financeiro e seus desdobramentos
(mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial)
Moeda, crédito, capitais e câmbio:
O principal ramo do SFN lida diretamente com quatro tipos de mercado:
Os mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial.
Mercado monetário
O mercado monetário faz parte do mercado financeiro que serve de canal para transações de financiamento/ empréstimo de curto e curtíssimo prazo, para oferecer maior liquidez monetária. Os títulos negociados nesse mercado servem de parâmetro para a taxa de juros praticada no mercado de crédito. Dentre os ativos negociados neste mercado estão títulos do tesouro, papéis comerciais e certificados de depósito.
Neste mercado os títulos públicos são mais negociados como o objetivo de diminuir ou aumentar a liquidez:
Quando o Banco Central vende os títulos do tesouro para as instituições financeiras é porque está querendo retirar moeda do mercado acarretando a diminuição da liquidez geral.
Quando o Banco Central compra títulos do tesouro das instituições financeiras é porque está querendo jogar moeda no mercado acarretando o aumento da liquidez geral.
Quando esta venda é entre as instituições financeiras é para ajustes internos de liquidez.
Mercado de crédito
É o mercado que fornece recursos (financiamento) para o consumo das pessoas em geral (pessoas físicas) e para o funcionamento das empresas (pessoas jurídicas);
O mercado de crédito é composto por credores e devedores que pode ter uma relação formal(contrato) ou informal.
O credor fornece liquidez, ou seja, moeda fiduciária ou escritural ao devedor e cobra juros devido ao risco do negócio
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Moeda fiduciária: É um certificado sem lastro de garantia
Moeda escritural: Depósitos à vista bancário à disposição do titular da conta.
O crédito pode ser definido quando oferecemos dinheiro, serviço ou mercadoria para pagamento futuro.
Mercado de capitais
É o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros (capitalização) e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos.
Ele é formado por ações, debêntures e títulos de crédito privado.
O investidor ganha em troca rentabilidade e valorização do patrimônio.
O mercado de capitais é um grande gerador de riquezas, pois com crescimento das empresas, aumenta a necessidade de mão de obra, gerando mais dinheiro e consumo e consequentemente o crescimento da economia em geral.
O mercado de capitais é formado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), bolsa de valores, as corretoras, os banco e principalmente as empresas.
Depois farei um vídeo aprofundando o funcionamento do mercado de capitais
Mercado de câmbio
É o mercado de compra e venda de moeda estrangeira.
Existem várias operações no mercado de câmbio como pagamentos e recebimentos em moeda estrangeira, especulações, participação em processos e investimentos.
Este mercado influencia o sistema econômico do país por causa das variações cambiais, afetando as importações e exportações do país.
O mercado de câmbio funciona durante 24 horas por dia, durante cinco dias e meio da semana.
Participam do mercado, os chamados Traders, com funções distintas, que são:
Bancos centrais, Instituições financeiras, Especuladores, Hedges cambiais e investidores.
As operações no mercado de câmbio são feitas por instituições autorizadas e fiscalizada pelo Banco Central do Brasil dentro do que foi defino pelo Conselho Monetário Nacional.
Podem ser autorizados a atuar no mercado de câmbio pelo Banco Central do Brasil: bancos múltiplos, comerciais, de desenvolvimento, de investimento e de câmbio; caixas econômicas; corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários; agências de fomento e sociedades de crédito, financiamento e investimento.
Depois farei um vídeo aprofundando o funcionamento do mercado de câmbio.
No próximo vídeo falarei sobre o órgão normativo deste ramo que é o Conselho Monetário Nacional (CMN) e os órgãos supervisores que são o Banco Central do Brasil (BC, BCB ou BACEN) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
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